Vụ thứ nhất: Vào ngày 27/5/2021, Công an xã Thanh Tùng báo cáo Công an huyện Thanh Miện nội dung: Khoảng tháng 7 năm 2019, chị Lê Thị L, sinh năm 1991 ở thôn Đông, Xã Thanh Tùng, có vay của anh Trần Văn Tuyên, sinh năm 1984 ở thôn Đạo Lâm, xã Phạm Kha số tiền 30.000.0000 đồng với mức lãi suất 10.000 đồng/1 triệu/ngày. Đến ngày 27/5/2021, do chị L không trả tiền gốc, tiền lãi suất cho Tuyên nên Tuyên đã nhờ hai nhân viên làm thuê cho mình là Đào Văn Đạt, sinh năm 2001 ở thôn Lam Sơn, xã Lam Sơn, huyện Thanh Miện và Phạm Văn Điều, sinh năm 1994 ở xã Hồng Khê, huyện Bình Giang, tỉnh Hải Dương đến gia đình chị L đòi nợ gốc và lãi. Quá trình đòi nợ đã xảy ra to tiếng với gia đình chị L, gây mất an ninh trật tự tại địa phương.
Ngay sau khi nhận được thông tin trên, Lãnh đạo Công an huyện Thanh Miện kịp thời chỉ đạo Cơ quan CSĐT nhanh chóng vào cuộc điều tra xác minh làm rõ. Bằng các biện pháp nghiệp vụ của đội ngũ Điều tra viên, trinh sát viên buộc Trần Văn Tuyên phải thừa nhận hành vi vi phạm của mình. Quá trình điều tra, cơ quan CSĐT làm rõ: trong thời gian từ ngày 11/7/2019 đến ngày 27/5/2021 Tuyên cho chị L. vay 30.000.000 đồng với mức lãi suất 10.000 đồng/1 triệu/ngày, tương ứng với mức lãi suất 365%/năm, gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự năm 2015 và thu lời bất chính số tiền 79.397.260 đồng. Ngày 4/8/2021, Cơ quan CSĐT Công an huyện Thanh Miện đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can Trần Văn Tuyên về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 1, Điều 201, Bộ luật hình sự nước CHXHCN Việt Nam để tiếp tục điều tra làm rõ. Tuyên là đối tượng từng có tiền sự về hành vi đánh nhau năm 2020; Trong quá trình thu nợ núp bóng dưới hình thức buôn bán xe máy, bất động sản của Tuyên có cả đội ngũ nhân viên làm thuê (trong số này hầu hết không có công ăn việc làm ổn định, một số người có tiền án tiền sự)
Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Công an huyện đã bắt quả tang các đối tượng cho vay lãi suất cao
Vụ thứ hai:
Hồi 9h10’ ngày 18/7/2021 tại nhà ở của Nguyễn Thị Dung (có tên khác Nguyễn Thị Thanh, có Hộ khẩu thường trú tại xã Cũ Vân, huyện Đại Từ, tỉnh Thái Nguyên; đăng ký tạm trú tại thôn Thọ Trương, xã Lam Sơn, huyện Thanh Miện), Công an huyện Thanh Miện kết hợp với Công an xã Lam Sơn, huyện Thanh Miện phát hiện, bắt quả tang Nguyễn Thị Dung có hành vi thu tiền lãi 2 tháng với số tiền 40.800.000 đồng của số tiền 170.000.000 đồng cho anh Đào Văn Ng. vay ngày 18/5/2021. Công an huyện Thanh Miện thu giữ tang vật liên quan để điều tra xác minh làm rõ. Quá trình điều tra xác định: Từ ngày 18/5/2021 đến ngày 18/7/2021 Nguyễn Thị Dung cho anh Đào Văn Ng. vay số tiền 170.000.000 đồng với mức lãi suất 4.000 đồng/ 1 triệu/ ngày , tương ứng 146%/năm, gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Bộ luật dân sự năm 2015, thu lợi bất chính 35.210.959 đồng. Ngày 21/7/2021, Cơ quan CSĐT Công an huyện Thanh Miện đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Dung về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại Khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự nước CHXHCN Việt Nam.
Trước hoạt động cho vay nặng lãi, tín dụng đen trên địa bàn huyện len lỏi vào cuộc sống của người dân, gây mất an ninh trật tự, tiềm ẩn nhiều hệ lụy khôn lường, thậm chí trên địa bàn huyện đã từng có người tự sát vì liên quan đến tín dụng đen, Công an huyện Thanh Miện khuyến cáo, người dân khi phát hiện dấu hiệu của tổ chức “tín dụng đen” thì chủ động điện báo ngay cho Công an huyện theo số máy 02203.736.534 hoặc Công an nơi gần nhất để ngành chức năng có biện pháp ngăn chặn, xử lý kịp thời. Ngoài ra, bà con cũng cần cảnh giác khi vay mượn với số tiền lớn. Nếu có nhu cầu chính đáng, hãy đến các cơ sở tín dụng uy tín trên địa bàn huyện để làm hợp đồng vay vốn theo quy định.
Hoàng Nết